Spaargeld, een erfenis en uw toeslagen

Drie controles naast elkaar

Box 3 gaat over inkomen uit sparen en beleggen. Gebruik voor fictief en werkelijk rendement de uitleg van de Belastingdienst. Een zelfbedachte rekensom met één percentage over uw hele banksaldo geeft geen betrouwbare belastinguitkomst.

Waarom 1 januari telt

Voor de vermogenstoets van toeslagen is de situatie op 1 januari van belang. De grens voor huurtoeslag verschilt van die voor zorgtoeslag. Ook vermogen van een volwassen medebewoner kan bij huurtoeslag gevolgen hebben, terwijl dat niet zomaar meetelt bij uw zorgtoeslag.

Controleer daarnaast uw toetsingsinkomen. Inkomen uit vermogen kan ook via het inkomen invloed hebben. Bij een partner gedurende slechts een deel van het jaar gelden bijzondere regels; gebruik daarvoor de officiële uitleg.

U ontvangt een erfenis

Ontvangt u in de loop van het jaar een erfenis, dan verandert die de vermogenstoets voor toeslagen van datzelfde jaar niet. Bekijk wel de situatie op 1 januari daarna. Ook een nog niet verdeelde erfenis kan meetellen: wachten op de uitbetaling betekent niet automatisch dat het vermogen buiten beschouwing blijft.

Controleer uw eigen aandeel en de waarde met de stukken van de nalatenschap. Laat toeslagen tijdig aanpassen als u boven de toepasselijke grens uitkomt.

Een map per kalenderjaar

Bewaar bank- en beleggingsjaaroverzichten, stukken over een erfenis of schenking en gegevens van relevante schulden. Schrijf erbij bij welk jaar en welke regeling een document hoort. Bewaar ook een kopie van wat u heeft opgegeven. Zo kunt u een vraag beantwoorden zonder alles opnieuw uit te zoeken.

Uw checklist om af te drukken

Gebruik de knop Afdrukken bovenaan. U kunt ook opslaan als pdf kiezen in het afdrukvenster. De vinkjes blijven op dit apparaat.