Hulp bij uw zaken regelen: machtiging of levenstestament?

Welke afspraak waarvoor?

Een gesprek over een levenstestament voorbereiden

Denk na over wie u vertrouwt, wanneer die persoon mag handelen en wie het overneemt als dat niet meer lukt. Bespreek ook hoe anderen kunnen meekijken en hoe uitgaven worden verantwoord. U kunt financiële en persoonlijke taken afzonderlijk bespreken.

Neem uw wensen en vragen mee naar de notaris. Bespreek medische wensen daarnaast met uw behandelaar. Een zelfgeschreven volmacht wordt niet vanzelf door iedere bank geaccepteerd; vraag vooraf wat nodig is.

Uw wachtwoord blijft van u

Geef uw DigiD-wachtwoord en pincode niet aan een helper. DigiD Machtigen is de daarvoor bedoelde route als een dienst dit ondersteunt. Controleer welke dienst, welke periode en welke persoon in de machtiging staan.

Vraag bij de bank ook naar een eigen toegang voor de gemachtigde. Spreek af hoe u kunt zien wat er is gedaan.

Afspraken veranderen of intrekken

Wilt u uw levenstestament herroepen of de vertegenwoordiger voor financiële zaken veranderen? Bespreek dit met de notaris. Informeer ook de bank en andere betrokken organisaties. Alleen de oude papieren thuis wegleggen is niet genoeg om hen te laten weten dat de afspraak is veranderd.

Verandert uw medische vertegenwoordiger of een medische wens? Bespreek dat ook met uw huisarts of behandelend arts en laat het in het dossier vastleggen.

Voorbeeld: hulp bij aangifte én bankzaken

Fictief voorbeeld: Els wil dat haar zoon één belastingaangifte verzorgt. Daarnaast wil zij vastleggen wie haar geldzaken regelt als zij dat later zelf niet meer kan. Dat zijn twee verschillende afspraken. Voor de aangifte kan zij DigiD Machtigen gebruiken. Voor de bredere toekomstige vertegenwoordiging bespreekt zij een volmacht of levenstestament met de notaris.

Haar zoon gebruikt voor de aangifte zijn eigen DigiD. Voor toegang tot een bankrekening moeten ook de afspraken met de bank kloppen. Een machtiging voor de Belastingdienst geeft geen toegang tot de bank.

Vijf vragen voor de persoon die u wilt machtigen

• Wilt en kunt u deze taak op u nemen?
• Welke beslissingen mag u zelfstandig nemen?
• Bij welke uitgaven moet u eerst overleggen?
• Wie krijgt een overzicht van wat u heeft gedaan?
• Wie neemt het over als u ziek bent of wilt stoppen?

Schrijf uw antwoorden op en neem ze mee naar de notaris of betrokken organisatie. Zo bespreekt u concrete afspraken in plaats van alleen de naam van een helper.

Veelgestelde vragen

Is een levenstestament hetzelfde als een testament?

Nee. Een levenstestament gaat over vertegenwoordiging tijdens uw leven. Een testament regelt wat er na uw overlijden met uw nalatenschap gebeurt.

Kan ik iemand machtigen als ik zelf geen DigiD heb?

Voor DigiD Machtigen kunt u ook contact opnemen met de DigiD-helpdesk. De officiële uitleg beschrijft de aanvraag per brief en de afwijkende route voor inwoners van het buitenland en Caribisch Nederland.

Geeft een DigiD-machtiging toegang tot al mijn overheidszaken?

Nee. De machtiging geldt voor een bepaalde taak of dienst en een bepaalde periode. Controleer daarom waarvoor u toestemming geeft.

Hoe houd ik zicht op wat de vertegenwoordiger doet?

Bespreek vaste momenten voor een overzicht van beslissingen en uitgaven. In een levenstestament kunt u toezicht laten vastleggen. Vraag de notaris welke afspraken bij uw situatie passen.

Uw checklist om af te drukken

Gebruik de knop Afdrukken bovenaan. U kunt ook opslaan als pdf kiezen in het afdrukvenster. De vinkjes blijven op dit apparaat.